首页 > 银行从业资格培训 >正文

银行从业中级法律法规辅导资料:金融犯罪概述

日期: 2020-12-02 13:12:42 作者: 叶红艳

乐考网小编为大家分享了“银行从业中级法律法规辅导资料:金融犯罪概述”本文主要提供知识点供大家备考学习,后续小编会更新更多精华考点敬请期待!

第二节 金融犯罪及刑事责任

一、金融犯罪概述考点内容

(一)金融犯罪概念

金融犯罪,是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

(二)金融犯罪种类

以行为方式分:诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪。

以侵犯的客体分:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

以实施主体分:针对银行的犯罪(外部犯罪)、银行人员职务犯罪(内部犯罪)。

(三)金融犯罪构成

犯罪客体:金融管理秩序,包括银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等。

犯罪客观方面:违反金融管理法规;具有非法从事货币资金融通的活动。

犯罪主体:自然人或单位。

犯罪主观方面:故意、非法占有目的的图利犯罪。

二、金融犯罪概述考点试题

1.(多选)金融犯罪的特殊主体包括()。

A.自然人

B.单位

C.银行

D.银行工作人员

E.其他金融机构

【答案】CDE。解析:特殊主体主要包括银行或金融机构(单位)以及在这些机构的从业人员。

2.(多选)下列属于侵害金融管理秩序的有()。

A.侵犯银行管理秩序

B.侵犯货币管理秩序

C.侵犯证券管理秩序

D.侵犯保险管理秩序

E.侵犯信贷管理秩序

【答案]ABCDE。解析:金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称,侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。

3.(单选)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。

A.国家对贷款的管理制度

B.国家对金融机构的准入管理制度

C.国家对存款的管理制度

D.国家的银行管理制度

【答案】B。解析:擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度。

4.(多选)根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为()。

A.危害货币管理制度的犯罪

B.危害金融机构管理制度的犯罪

C.危害金融业务管理制度的犯罪

D.诈骗型金融犯罪

E.针对银行的犯罪

【答案】ABC。解析:根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

5.(单选)针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括()。

A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

B.贪污和受贿

C.挪用公款和签订合同失职罪

D.贪污和金融诈骗

【答案】A。解析:针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

6.(多选)银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括()。

A.破坏金融管理秩序罪

B.贪污受贿

C.金融诈骗罪

D.挪用公款

E.签订合同失职罪

【答案】BDE。解析:银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

7.(单选)金融犯罪侵犯的客体是()。

A.金融管理秩序

B.人

C.各种金融工具

D.单位

【答案】A。解析:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

8.(判断)金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。()

A.正确

B.错误

【答案】A。解析:金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。

9.(多选)下列说法正确的有()。

A.违反金融管理法规.是金融犯罪成立的前提和基础

B.违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征

C.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位

D.金融犯罪主观方面只能是故意

E.根据金融犯罪的行为方式的不同.可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪

【答案】ABCDE。

本文乐考网小编集中整理“银行从业中级法律法规辅导资料:金融犯罪概述”供大家参考。如果您在此过程中遇到任何疑问,可联系右侧在线客服。


复制本文地址:http://www.360skjd8.com/asbr/980.html

免费真题领取
资料真题免费下载