| 章 | 节 | 内容掌握 |
| 第一章 个人理财概述 | 第一节个人理财相关定义 | （一）熟悉个人理财业务的相关主体；（二）了解银行个人理财业务的分类；（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；（五）掌握理财师的执业资格要求；（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。 |
| 第二节个人理财业务的发展及原因 |
| 第三节理财师的执业资格和要求 |
| 第二章 个人理财业务相关法律法规 | 第一节理财师的法律法规基础知识 | （一）熟悉中国的法律体系；（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。 |
| 第二节理财规划中的法律法规 |
| 第三节理财产品及销售相关法律法规 |
| 第三章 理财投资市场概述 | 第一节金融市场概述 | （一）掌握金融市场的特点、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。 |
| 第二节金融市场分类 |
| 第三节理财投资市场介绍 |
| 第四章 理财产品概述 | 第一节银行理财产品 | （一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；（二）掌握基金的分类及特点；（三）掌握保险产品的分类及特点；（四）掌握国债的分类及特点；（五）掌握信托产品的分类及特点；（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；（七）了解券商资产管理计划；（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。 |
| 第二节银行代理理财产品 |
| 第三节其他理财产品 |
| 第五章 客户分类与需求分析 | 第一节了解客户需求的重要性 | （一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；（二）熟悉不同的客户分类方法；（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；（四）掌握理财师了解客户的方法。 |
| 第二节了解客户的主要内容 |
| 第三节客户分类与客户需求分析 |
| 第四节了解客户的方法 |
| 第六章 理财规划计算工具与方法 | 第一节货币时间价值的基本概念 | （一）熟悉货币时间价值及其影响因素；（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；（六）了解不同理财工具的特点及比较；（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。 |
| 第二节规则现金流的计算 |
| 第三节不规则现金流的计算 |
| 第四节理财规划计算工具 |
| 第七章 理财师的工作流程和方法 | 第一节概述 | （一）掌握理财师工作流程的基本步骤；（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；（八）掌握客户档案管理的相关要点；（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；（十）理解实施方案和评估服务的要点；（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。 |
| 第二节接触客户、建立信任关系 |
| 第三节分析客户家庭财务现状 |
| 第四节明确客户的理财目标 |
| 第五节制定理财规划方案 |
| 第六节理财规划方案的执行 |
| 第七节后续跟踪服务 |
| 附1：理财师金融服务技巧 | | （一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；（三）了解电话沟通的技巧；（四）了解金融产品服务推荐流程与话术 |
| 附2：个人理财业务相关法律法规 | | （一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。 |
