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第二章监管体系
01监管概况
02监管指标和方法
03银行业法律体系
04行业自律规则
第一节监管概况
考纲要求：
了解国际银行业监管体制改革的主要内容;
熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制;
熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容;
掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点。
银行监管改革：
一、国际银行监管改革
(一)《巴塞尔协议》的变化
《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括：
(“一扩一修三建” )
1.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力
① 提高资产证券化交易风险暴露的风险权重;
② 大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准;
③ 大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求;
④ 在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理架构的监管要求。
2.修改资本定义，强化监管资本基础
① 界定并区分一级资本和二级资本的功能。
② 对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准，以提高各类资本工具的损失吸收能力。
③ 引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减。
④ 取消专门用于抵御市场风险的三级资本。
⑤ 商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为普通股，以吸收损失。
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